作品简介

《七堂保险金信托课》从信托简史、信托基础、集合资金信托计划、家族信托、保险金信托、保险金信托实操案例、实务问答七个角度,全面讲解保险金信托这一新型财富管理工具。通过阅读本书,相关金融从业者能更好地开展保险金信托业务,普通读者能进一步了解保险金信托,更合理地规划私人财富的保障及传承。

李升,保险和家族信托(保险金信托)研究者和实践者。上海交通大学特聘讲师。沃晟学院金牌讲师。从事信托、私募基金、保险等金融业务十余年。在资产配置、财富保障和财富传承领域具有丰富的实战经验。著有《财富传承工具与实务:保险·家族信托·保险金信托》(专著)、《保险一本通:从普通保险到大额保险》(合著)。

作品目录

  • 内容简介
  • 前言
  • 01 信托简史
  • 信托“寻根”:4000多年前的“信托”行为
  • 古罗马的“信托遗赠”制度
  • 从用益到信托:近代信托的诞生
  • 现代信托的确立和发展
  • 因信而托:中国古代的信托行为
  • 现代信托在中国
  • 02 信托基础
  • 什么是信托:三个主体,四个维度
  • “拆解”信托:主体、客体、行为和目的
  • 信托的秘密之信托财产的独立性
  • 信托的秘密之信托财产不得强制执行
  • 五花八门的信托可以怎么分
  • 信托与人寿保险
  • 03 集合资金信托计划
  • 交易结构和流程
  • 合格投资者
  • 集合投资信托计划的投资风险
  • 04 家族信托
  • 家族信托是什么
  • 家族信托的设立流程
  • 家族信托五大基础功能
  • 家族信托vs集合资金信托
  • 家族信托经典案例详解
  • 05 保险金信托
  • 认识保险金信托:定义、法律基础、架构和风险
  • 保险金信托的模式:1.0版、2.0版、3.0版
  • 设立保险金信托的步骤
  • 保险金信托vs人寿保险
  • 保险金信托vs家族信托
  • 保险金信托的其他优势
  • 06 保险金信托实操案例
  • 家企资产隔离,规避企业经营风险牵连家业
  • 保护婚姻财富,控制财富流向
  • 细水长流,防止子女挥霍
  • 特殊家庭成员,需要特殊照顾
  • 07 实务问答
  • 国内的家族信托成熟吗
  • 离岸家族信托更好吗
  • 国内信托能隔离债务风险吗
  • 信托财产是怎么管理的
  • 股权和不动产可以放入家族信托吗
  • 在委托人离婚时,信托财产会被分割吗
  • 信托公司破产了怎么办
  • 家族信托能规避遗产税吗
  • 设立保险金信托时会做哪些尽职调查
  • 设立保险金信托涉及哪些费用
  • 保险金信托会承诺保本吗
  • 保险金信托能撤销吗
  • 声明
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