银行数字化转型方法与实践

作品简介

本书从方法和实践两方面介绍了商业银行如何进行数字化转型。在方法层面，给出了独到的行业数字化转型框架，讲解了领域建模方法，介绍了银行业务模式的创新方法；在实践层面，通过介绍一个银行数字化转型项目，对书中提及的理论及方法进行了验证。

本书读者对象为银行CEO、CDO、CIO、IT总监，从事企业数字化转型规划建设的相关人员。

莫毓泉，银行运营与数字化转型的资深践行者。曾任职于信雅达、安永、中科金财等国内外知名IT公司、咨询机构，拥有20余年银行数字化经验，涵盖核心银行、流程银行、运营转型、数字化转型的规划咨询与工程实施等领域。擅长战略管理、运营与技术能力建设的一体化架构设计和软件实践。作为总架师，主持和建设了国内多家大型银行的银行运营数字化转型工程，为银行数字平台的规划、建设探索出一条清晰的解决路径。

余双全，行业资深的银行信息化与数字化建设及运营专家，20余年核心银行(Core Banking）系统建设经验，先后主持过多家银行和金融科技公司的银行核心系统建设，曾作职于IBM GBS，现供职于山东省城市商业银行合作联盟有限公司。

作品目录

• 数字经济创新驱动与技术赋能丛书编委会成员名单
• 推荐序一
• 推荐序二
• 推荐序三
• 前言
• 第1章 必由之路：银行数字化转型
• 1.1 银行数字化转型的定义
• 1.2 银行数字化转型的作用
• 1.2.1 实现商业价值的指数级增长
• 1.2.2 构建业务与技术的能力网格
• 1.2.3 推动运营治理的新实践
• 1.3 银行数字化转型面临的七大困境
• 1.3.1 业务趋同带来的创新窘境
• 1.3.2 对企业架构（EA）的重视程度不足
• 1.3.3 竖井式应用系统建设导致共享化程度低
• 1.3.4 分散的人员专业知识结构
• 1.3.5 缺乏培育设计思维的行业环境
• 1.3.6 支撑业务创新的组织结构不够敏捷
• 1.3.7 遗留系统和新建系统的关系定位不清
• 1.4 银行数字化转型面临困境的根源
• 1.4.1 缺乏行之有效的方法论
• 1.4.2 缺乏持续转型的组织文化与数字化领导力
• 1.4.3 缺乏颠覆性创新的机制
• 第2章 银行数字化转型的顶层设计：应用框架思想
• 2.1 系统思考——转型文化的根基
• 2.1.1 什么是系统思考
• 2.1.2 数字化转型的DT思维范式
• 2.1.3 建立指数思维
• 2.2 银行数字化转型框架
• 2.2.1 银行数字化转型框架的构成
• 2.2.2 转型框架的构建原理
• 2.2.3 企业架构（EA）
• 2.2.4 扩展EA的数字化架构（DA）
• 2.2.5 敏捷EA的开发过程
• 2.3 管理与技术融合的数字化转型框架
• 2.3.1 三种能力的深度融合：管理、业务、技术
• 2.3.2 采用多维要素指引的转型管控原则
• 2.3.3 聚合构建块资源的业务操作系统——数字化组件平台
• 2.4 数字化转型框架的现实意义
• 2.4.1 指导转型工作的有序开展
• 2.4.2 确保转型工作的成功实施
• 2.4.3 形成转型的知识资产
• 第3章 实施数字化转型的行动框架——DTDM
• 3.1 DTDM的概念
• 3.2 DTDM的八要素
• 3.2.1 要素一：系统思考
• 3.2.2 要素二：聚焦
• 3.2.3 要素三：推动
• 3.2.4 要素四：方法
• 3.2.5 要素五：过程
• 3.2.6 要素六：资源
• 3.2.7 要素七：验证
• 3.2.8 要素八：分析与改进
• 3.3 DTDM的执行
• 3.3.1 输入
• 3.3.2 处理
• 3.3.3 输出
• 第4章 银行数字化转型的六大领域
• 4.1 业务战略的转型——建立瞬时优势
• 4.1.1 市场环境变化下的战略模式转型
• 4.1.2 银行数字化转型业务战略的构成与基础
• 4.2 业务模式的转型——创造市场价值的策略
• 4.2.1 业务模式的定义
• 4.2.2 业务模式转型的途径：流程、模式、领域
• 4.2.3 构成业务模式的元件：能力网格组件
• 4.2.4 业务模式的创新：价值主张设计
• 4.3 组织结构的转型——推动转型的杠杆
• 4.3.1 数字化转型的组织特征：指数型组织
• 4.3.2 数字化转型的组织能力：知识创造
• 4.3.3 数字化转型的组织形式：数字业务平台与超文本组织
• 4.4 流程设计模式的转型——构建业务活动的流水线
• 4.4.1 业务流程：可持续创新的引擎
• 4.4.2 流程设计新模式：编排能力构建块
• 4.5 产品设计模式的转型——打造精益产品开发体系
• 4.5.1 银行的价值“产品”：银行产品与服务产品
• 4.5.2 产品设计模式的数字化升级：精益产品开发体系
• 4.6 用户体验模式的转型——增强客户参与感
• 4.6.1 价值网络的参与者与用户体验模式
• 4.6.2 用户体验模式的转型设计
• 4.6.3 客户生活事件驱动的体验模式
• 第5章 支撑六大领域转型的关键举措——领域业务建模
• 5.1 建模——构建价值增长的第二曲线
• 5.1.1 第一性原理与还原论
• 5.1.2 因果关系与复杂系统构建
• 5.2 描述实体信息——数据模型
• 5.2.1 实体的定义及应用
• 5.2.2 数据建模
• 5.3 分析业务活动的结构模型——对象模型
• 5.3.1 业务活动分析与金融数据模型FSDM
• 5.3.2 业务对象模型
• 5.4 支撑业务活动的行为建模——功能模型
• 5.4.1 功能模型分析原理
• 5.4.2 涌现计算与工作流模型
• 5.4.3 实现业务能力
• 5.5 创造涌现物的服务交互建模——服务模型
• 5.5.1 服务模型的基本结构
• 5.5.2 服务构建块自组织的涌现过程
• 5.5.3 按客户需求目标实现业务能力涌现
• 5.5.4 涌现物的价值度量
• 5.5.5 服务接口的定义形式
• 5.5.6 接口服务组件
• 5.6 实现场景驱动的用例建模——银行业标准能力模型
• 5.6.1 BIAN介绍
• 5.6.2 BIAN体系概览
• 5.6.3 BIAN框架设计原理解析
• 5.6.4 BIAN元模型
• 5.6.5 BIAN能力地图
• 5.6.6 BIAN框架的使用方法及用例建模
• 5.6.7 BIAN与TOGAF ADM阶段成果验证
• 5.7 领域驱动模型（DDD）——服务组件的设计
• 5.7.1 DDD的关键概念
• 5.7.2 DDD与BIAN的关系
• 5.8 银行产品建模
• 5.8.1 银行产品的定义
• 5.8.2 银行产品的设计模型
• 5.8.3 定义产品特征和安全条款
• 5.8.4 基于组件的银行产品组装过程
• 5.8.5 银行产品模型与BIAN框架体系的关系
• 第6章 DTbanko的数字化转型
• 6.1 DTbanko的基本情况
• 6.1.1 DT工程实施背景
• 6.1.2 DT工程实施总体思路
• 6.2 项目实施准备的举措
• 6.2.1 建立组织级一致的思考框架
• 6.2.2 导入数字化转型框架
• 6.2.3 采取一致性的行动框架
• 6.3 引入银行业企业能力框架——BIAN
• 6.3.1 构建DTbanko的能力构建块
• 6.3.2 构建DTbanko的信息构建块
• 6.3.3 构建DTbanko的服务构建块
• 第7章 DT工程具体实施详述
• 7.1 成立CEO领导的战略规划CXO团队
• 7.1.1 组建以CDO领衔的转型管理组织
• 7.1.2 建立以客户需求为中心的经营团队
• 7.1.3 建立数字赋能的技术团队
• 7.2 DTbanko在六大焦点领域的实施落地
• 7.2.1 以营销5.0驱动的全景方案
• 7.2.2 通过情境规划解决核心问题
• 7.2.3 围绕DTF构建业务能力
• 7.3 建立数字化转型的业务操作系统——数字平台
• 7.3.1 数字平台的定义
• 7.3.2 数字平台的组成与功能
• 7.3.3 运营主干系统
• 7.3.4 开放平台：实现开放式创新
• 7.4 DT转型的工程管理
• 7.4.1 DTbanko数字化转型管理平台
• 7.4.2 DTbanko数字化转型的三个阶段
• 7.4.3 DTbanko数字化转型涉及的活动
• 第8章 DT工程技术承接方案
• 8.1 构建原子化的架构体系
• 8.1.1 绘制微服务组件地图
• 8.1.2 微服务架构模式下的数字平台
• 8.2 技术实施难点
• 8.2.1 实现微服务
• 8.2.2 数据处理与数据库设计
• 8.2.3 编排微服务API
• 8.2.4 运营主干的遗留系统服务化
• 8.3 构建digitalPaaS平台
• 8.3.1 聚合PaaS平台——digitalPaaS
• 8.3.2 digitalPaaS的技术实现——云原生架构
• 8.4 EABusiDevSecOps——战略、业务与技术的协作新方式
• 8.4.1 EABusiDevSecOps概述
• 8.4.2 业务人员应用开发方式
• 8.4.3 IT专业人员组件开发方式
• 结语
• 参考文献